Skip to content
Gwefan y Gwasanaeth Arian a Phensiynau
English
  • Amdanom ni
    • Pwy ydyn ni
    • Bwrdd
      • Grŵp Cynghori i'r Bwrdd
    • Tîm Arweiniad Gweithredol
    • HelpwrArian
      • Rhannu ymgyrch costau byw HelpwrArian
    • Cynllun Laith Gymraeg
    • Gyrfaoedd
  • Ein gwaith
    • Strategaeth y DU am Les Ariannol
      • Beth yw lles ariannol
    • Wythnos Siarad Arian
      • Wythnos Siarad Arian ar gyfer ysgolion
    • Cyngor ar ddyledion
      • Lle i Anadlu
      • Rhwydwaith Cynghorwyr Arian
      • Fframwaith Sicrwydd Ansawdd
    • Pensiynau
    • Tywyswyr Arian
    • Siarad Dysgu Gwneud
  • Gweithio gyda ni
    • Lles ariannol yn eich lleoliad
      • Cymru
    • Cyflogwyr
    • Gwasanaethau ariannol
    • Lechyd
    • Tai
    • Awdurdodau lleol
    • Ysgolion
    • Caffael
  • Canolfan y cyfryngau
    • Swyddfa’r Wasg
    • Datganiad i’r wasg
  • Cyhoeddiadau
    • Cynllun Busnes
    • Ymatebion ac ymgynghoriad
    • Ymchwil
    • Dangosfwrdd cymryd pensiwn HelpwrArian
  • English

Cwcis ar maps.org.uk


Mae cwcis yn ffeiliau a arbedir ar eich ffôn, llechen neu gyfrifiadur pan ymwelwch â gwefan. Rydym yn defnyddio cwcis i storio gwybodaeth am sut rydych yn defnyddio , fel y tudalennau rydych chi'n ymweld â nhw. I gael mwy o wybodaeth, ymwelwch â'n Polisi Cwcis a'n Polisi Preifatrwydd.

Mae rhai cwcis yn hanfodol er mwyn i'r wefan weithredu'n gywir, fel y rhai sy'n cofio'ch datbliygad trwy ein teclynnau, neu ddefnyddio ein gwasanaeth gwe-sgwrs.

Mae'r cwcis hyn yn caniatáu i ni gasglu data dienw am sut mae ein gwefan yn cael ei defnyddio, gan ein helpu i wneud gwelliannau i'r gwasanaethau rydym yn eu darparu i chi.


Gwrthod cwcis ychwanegol Arbed dewisiadau Derbyn pob cwci

  • Hafan Arweinwyr Arian
  • Cychwyn arni
  • Gwiriwr hyder
  • Gwybodaeth
  1. MaPS
  2. Arweinwyr Arian
  3. Fframwaith Cymhwysedd
  4. 1. Adnabod eich cwsmer

Fframwaith Cymhwysedd: Adnabod eich cwsmer

🡨 Hafan Fframwaith Cymhwysedd

  • Sylfeini

    Sgiliau ac ymddygiadau sylfaenol

    A. Rhinweddau a nodweddion personol
    B. Sgiliau trosglwyddiadwy
    C. Hunanreolaeth

    Gwybodaeth a chydymffurfiaeth sylfaenol

    D. Ffiniau’r gwasanaeth a’ch rôl chi
    E. Cyfeirio cwsmeriaid
    F. Cydymffurfio a diogelu
  • Gwybodaeth a chydymffurfiaeth sylfaenol

    1. Adnabod eich cwsmer
    2. Dyled
    3. Benthyca
    4. Lles a budd-daliadau
    5. Cyllidebu a llif arian
    6. Cynilion
    7. Buddsoddiadau
    8. Trethiant
    9. Yswiriant
    10. Aelwydydd
    11. Pensiynau
    12. Cynllunio ar gyfer nes ymlaen mewn bywyd

Parthau Gwybodaeth Dechnegol

1. Adnabod eich cwsmer

Mae'r parth hwn yn ymwneud â deall pwy yw'r cwsmer a'u anghenion - y gallant fod yn ymwybodol ohonynt neu beidio - ac mae'n tynnu ar lawer o'r ymddygiadau trawsbynciol a sgiliau sy'n sail i ymarfer.  Mae'n ei gwneud yn ofynnol i'r ymarferydd ddatblygu dealltwriaeth o'u cwsmeriaid, gan gynnwys cefndir, amgylchiadau, disgwyliadau a nodau.

  1. Haen 1
  2. Haen 2
1.1.1 Gofyn cwestiynau a gwrando'n ofalus ar ymatebion y cwsmeriaid, gan egluro lle y bo'n briodol, i benderfynu ar gymhlethdod a brys yr angen
1.1.2 Ymwybyddiaeth o natur gyfannol arweiniad ariannol, a bod cysylltiad rhwng llawer o feysydd (e.e. dyled a budd-daliadau; cartrefi a morgeisi a benthyca ac ati)
1.1.3 Ymwybyddiaeth o'r ffyrdd y gall digwyddiadau bywyd effeithio ar amgylchiadau unigolyn, er enghraifft: salwch; cael babi neu blentyn, gan gynnwys mabwysiadu a meithrin; swydd newydd, newid swyddi, colli swydd; profedigaeth; ysgariad, gwahanu a pherthynas yn chwalu; prynu eitemau mawr
1.1.4 Ymwybyddiaeth o'r 'peryglon' sy'n nodi angen brys a/neu fregusrwydd a sut i'w hadnabod: perygl o hunan-niweidio/diogelu; dim bwyd; perygl o ddigartrefedd; beilïaid/swyddogion siryf a/neu gamau gorfodi; camdriniaeth economaidd ac ariannol
1.1.5 Ymwybyddiaeth o bŵer atwrnai a mynediad trydydd parti
1.1.6 Ymwybyddiaeth o sgamiau a beth i'w wneud os yw cwsmer wedi bod yn destun sgam
1.2.1 Gofyn cwestiynau manwl a treiddgar, gan wrando'n astud i: deall ymwybyddiaeth y cwsmeriaid o'u hanghenion a'u lefel blaenorol o ddealltwriaeth; deall os yw amgylchiadau cwsmeriaid wedi newid yn ddiweddar neu os ydynt yn debygol o newid; edrych i mewn i opsiynau, eu manteision a'u hanfanteision ac a allai dewisiadau amgen fod yn fwy addas (e.e. cynilo yn hytrach na benthyca) i amgylchiadau'r cwsmer; nodi unrhyw broblemau neu anghenion ychwanegol
1.2.2 Gofyn cwestiynau manwl a phenodol am amgylchiadau unigol cwsmeriaid a all gynnwys data personol a gwybodaeth sensitif
1.2.3 Helpu cwsmeriaid i nodi eu materion, eu nodau a'u blaenoriaethau eu hunain, gan gynnwys unrhyw heriau neu rwystrau posibl
1.2.4 Gwirio dealltwriaeth cwsmeriaid o'u hopsiynau, gan asesu eu lefel o ddealltwriaeth drwy gwestiynu
1.2.5 Cadarnhau nodau, disgwyliadau a, lle bo'n briodol, dealltwriaeth y cwsmeriaid o'r gwasanaeth a'i bolisïau.
1.2.6 Cynnal ymchwil: I asiantaethau lleol, rhanbarthol a chenedlaethol ar gyfer cyfeirio; I nodi'r wybodaeth ddiweddaraf am anghenion neu fater y cwsmer; I ganfod, deall a defnyddio tystiolaeth a mewnwelediad sy'n perthyn i ddarparu arweiniad ariannol
1.2.7 Deall faint o wybodaeth y dylid ei darparu ar gyfer gwahanol fathau o gwsmeriaid/pa fath o wybodaeth sy'n addas.
1.2.8 Deall sut i fynd i'r afael â phryderon ynghylch twyll neu ddwyn hunaniaeth.
1.2.9 Hwyluso cwsmeriaid i weithredu ar eu rhan eu hunain, lle y bo'n briodol, gyda'r nod o'u grymuso i reoli eu materion eu hunain a newid eu hymddygiad.
Nol i'r brig

Hyfforddiant a chymwysterau

Darganfyddwch am hyfforddiant allanol am y parth adnabod eich cwsmer.

  • Rhestr hyfforddiant a chymwysterau.
Grŵp o bobl mewn cyfarfod swyddfa

Cam nesaf: gwirio fy hyder nawr

Pan rydych yn gyfarwydd â’r Fframwaith Cymhwysedd Arweiniad Arian, gan gynnwys y ffiniau wrth roi arweiniad arian, rydych yn barod i gymryd eich help ymhellach. Darganfyddwch ba mor hyderus ydych chi am eich sylfeini arweiniad, a chewch awgrymiadau ac adnoddau i’ch helpu i adeiladu eich sgiliau a gwybodaeth.

Gwirio fy hyder
Nol i'r brig

CYFREITHIOL

  • Telerau ac Amodau
  • Rhybudd preifatrwydd
  • Polisi cwcis
  • Safonau Gwasanaeth Arian a Phensiynau
  • Gwybodaeth gyhoeddus
  • Ceisiadau mynediad pwnc
  • Datganiad hygyrchedd
  • Dewis y cwci

EIN BRAND

  • HelpwrArian Yn agor mewn ffenestr newydd
  • Strategaeth Gallu Ariannol ar gyfer y DU Yn agor mewn ffenestr newydd

CADWCH MEWN CYSYLLTIAD

  • Cysylltwch â ni
  • Cofrestrwch i gylchlythyr Yn agor mewn ffenestr newydd
  • Twitter Yn agor mewn ffenestr newydd
  • LinkedIn Yn agor mewn ffenestr newydd
  • YouTube Yn agor mewn ffenestr newydd

Hawlfraint 2025 Gwasanaeth Arian a Phensiynau, Bedford Borough Hall, 138 Cauldwell Street, Bedford, MK42 9AB.

Cedwir pob hawl.