Fframwaith Cymhwysedd: buddsoddiadau
Parthau Gwybodaeth Dechnegol
7. Buddsoddiadau
This domain is about issues relating to investments, including: risk versus reward; different types of investment product; trader funds; shares; investment charges; sources of detailed information; scams. The domain comprises Tiers 1, 2 and 3.
Mae’n bwysig eich bod yn ymwybodol o lle mae’r ffiniau rheoledig ac nad ydych yn mynd y tu hwnt iddynt (cyfeiriwch at Adran D ‘Ffiniau’r gwasanaeth a’ch rôl chi’ ar disgrifiad o gyngor). Dylai'r arweiniad ddarparu gwybodaeth a/neu opsiynau ar ddewis y cwsmeriaid o ran buddsoddiad (e.e. cronfeydd masnachwyr, cyfranddaliadau ac ati), heb wneud argymhelliad penodol.
- Haen 1
- Haen 2
- Haen 3
| 7.1.1 | Ymwybyddiaeth o beth yw buddsoddi |
| 7.1.2 | Ymwybyddiaeth o'r cysyniad neu'r risg yn erbyn y wobr a sut mae hyn yn berthnasol i fuddsoddiadau |
| 7.1.3 | Ymwybyddiaeth o sgamiau a beth i’w wneud os yw cwsmer wedi bod yn destun i sgam |
| 7.2.1 | Gwybodaeth am wahanol fathau o gynhyrchion buddsoddi |
| 7.2.2 | Ymwybyddiaeth o egwyddorion buddsoddi |
| 7.2.3 | Ymwybyddiaeth o gronfeydd masnachwyr |
| 7.2.4 | Ymwybyddiaeth o beth yw 'cyfranddaliadau’ |
| 7.2.5 | Ymwybyddiaeth o reolau defnyddio Cyfrifon Cynilion Unigol (ISAs) |
| 7.2.6 | Ymwybyddiaeth o'r arfer o 'lapio buddsoddiadau' |
| 7.2.7 | Awareness of the practice of ‘wrapping investments’ |
| 7.3.1 | Gwybodaeth am gynhyrchion rheoleiddiedig a heb eu rheoleiddio |
| 7.3.2 | Gwybodaeth am ddosbarthiadau asedau ac arallgyfeirio |
| 7.3.3 | Gwybodaeth am sut mae cyfranddaliadau a buddsoddiadau'n gweithio |
| 7.3.4 | Gwybodaeth am wahanol gronfeydd a sut y cânt eu prisio |
| 7.3.5 | Gwybodaeth am gostau buddsoddi |
| 7.3.6 | Gwybodaeth am ble i gael gwybodaeth fanwl am fuddsoddiadau |
| 7.3.7 | Gwybodaeth am y mathau o ffioedd ar gyfer Ymgynghorwyr Ariannol Annibynnol (IfAs) |
| 7.3.7 | Gwybodaeth am bwysigrwydd defnyddio IfA |
Hyfforddiant a chymwysterau
Darganfyddwch am hyfforddiant allanol am y parth buddsoddiadau.
Cam nesaf: gwirio fy hyder nawr
Pan rydych yn gyfarwydd â’r Fframwaith Cymhwysedd Arweiniad Arian, gan gynnwys y ffiniau wrth roi arweiniad arian, rydych yn barod i gymryd eich help ymhellach. Darganfyddwch ba mor hyderus ydych chi am eich sylfeini arweiniad, a chewch awgrymiadau ac adnoddau i’ch helpu i adeiladu eich sgiliau a gwybodaeth.