Fframwaith Cymhwysedd: yswiriant
Parthau Gwybodaeth Dechnegol
9. Yswiriant
Mae'r parth hwn yn ymwneud â materion sy'n ymwneud ag yswiriant, gan gynnwys: pwrpas yswiriant; mathau o gynnyrch yswiriant; yswiriant diogelu; yswiriant prynu; ffactorau risg sy'n effeithio ar yswiriant; ceisiadau yswiriant; siopa o gwmpas; ffynonellau cefnogaeth; sgamiau; gwneud cwynion. Mae'r parth yn cynnwys haenau 1 a 2.
Mae’n bwysig eich bod yn ymwybodol o lle mae’r ffiniau rheoledig ac nad ydych yn mynd y tu hwnt iddynt (cyfeiriwch to Adran D ‘Ffiniau’r gwasanaeth a’ch rôl chi’ ar disgrifiad o gyngor). Dylai arweiniad ddarparu gwybodaeth a/neu opsiynau o ran yswiriant, heb wneud argymhelliad penodol ar gynnyrch.
- Haen 1
- Haen 2
| 9.1.1 | Ymwybyddiaeth o bwrpas a manteision yswiriant |
| 9.1.2 | Ymwybyddiaeth o'r prif fathau o gynhyrchion yswiriant (e.e. adeiladau a chynnwys; cerbyd; teithio ac ati) |
| 9.1.3 | Ymwybyddiaeth o wahanol fathau o yswiriant diogelu |
| 9.1.4 | Ymwybyddiaeth o ffynonellau cenedlaethol a lleol o arweiniad ar gynhyrchion yswiriant, gan gynnwys safleoedd cymharu |
| 9.1.5 | Ymwybyddiaeth o bwysigrwydd siopa o gwmpas am bolisi yswiriant a chadw'r darparwyr yswiriant yn gyfredol gyda newidiadau i amgylchiadau |
| 9.1.6 | Ymwybyddiaeth o sut i wneud cais yswiriant |
| 9.1.7 | Cyfeirio cwsmeriaid at ffynonellau priodol o wybodaeth am gynhyrchion yswiriant, gan gynnwys safleoedd cymharu prisiau |
| 9.1.8 | Ymwybyddiaeth o sgamiau a beth i’w wneud os yw cwsmer wedi bod yn destun i sgam |
| 9.2.1 | Gwybodaeth am ystod o wahanol fathau o yswiriant, p'un a ydynt yn orfodol, a'u dibenion (e.e. Yswiriant Adeiladau Cartref, Yswiriant Cerbyd, Yswiriant Diogelu Asedau Gwarantedig (GAP), ac ati) |
| 9.2.2 | Gwybodaeth am y ffyrdd y gellir prynu cynhyrchion yswiriant (e.e. broceriaid, safleoedd cymharu, archfarchnadoedd ac ati) |
| 9.2.3 | Gwybodaeth am sut i chwilio am yswiriant a allai fod wedi cael ei anghofio amdano |
| 9.2.4 | Gwybodaeth am weithdrefnau gwneud cais yswiriant gan gynnwys y camau i'w cymryd ac amserlenni tebygol |
| 9.2.5 | Gwybodaeth am y rheoliadau sy'n ymwneud ag yswiriant |
| 9.2.6 | Dealltwriaeth o'r ffactorau i'w hystyried wrth asesu a ddylid cymryd polisi yswiriant ai peidio |
| 9.2.7 | Dealltwriaeth o'r hyn sy'n cyfrif tuag at y risg wrth gymryd polisi yswiriant, a sut mae ffactorau risg yn effeithio ar bremiymau yswiriant |
| 9.2.8 | Deall o dan ba amgylchiadau y gall fod angen yswiriant arbenigol ar gwsmer a dulliau o sicrhau hyn (gan gynnwys cyfeiriadau i Gymdeithas Broceriaid Yswiriant Prydain (BIBA)) |
| 9.2.9 | Dealltwriaeth o'r gwahanol fathau o yswiriant diogelwch a'u prif nodweddion |
| 9.2.10 | Dealltwriaeth o'r broses o wneud cais yswiriant |
| 9.2.11 | Dealltwriaeth o sut i wneud cwyn pan fydd rhywbeth yn mynd o'i le |
| 9.2.12 | Dealltwriaeth o'r gallu i ddefnyddio safleoedd cymharu i gymharu polisïau yswiriant ac amcan brisiau |
Hyfforddiant a chymwysterau
Darganfyddwch am hyfforddiant allanol am y parth yswiriant.
Cam nesaf: gwirio fy hyder nawr
Pan rydych yn gyfarwydd â’r Fframwaith Cymhwysedd Arweiniad Arian, gan gynnwys y ffiniau wrth roi arweiniad arian, rydych yn barod i gymryd eich help ymhellach. Darganfyddwch ba mor hyderus ydych chi am eich sylfeini arweiniad, a chewch awgrymiadau ac adnoddau i’ch helpu i adeiladu eich sgiliau a gwybodaeth.